האביב הגיע, ואיתו הגיעה עונות הדו"חות השנתיים מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות. בימים אלו נשלחים לתיבות הדואר או המייל שלכם הדו"חות השנתיים של כל החסכונות והביטוחים שלכם לשנת 2021, וזו הזדמנות טובה לפתוח, לקרוא, לבדוק, ולקבל החלטות.
מספר נקודות שכדאי לבדוק בדו"חות השנתיים :
מצב משפחתי – התחתנתם / התגרשתם / נולדו ילדים ? כדאי לעדכן בחברת הביטוח.
תשואות – שנת 2021 הייתה נפלאה בשוק ההון. הכסף שלכם חייך וצמח הרבה. בידקו האם אתם נמצאים בחברה שמשיגה תשואות טובות עבורכם.
האם דמי הניהול מעודכנים ואטרקטיביים ?
הפקדות חודשיות – האם הקופה קיבלה 12 הפקדות רציפות ?
פנסיה צפויה – חשוב לבדוק מה קצבת הפנסיה הצפויה שלכם. לא מרוצים מהמספר ? יש דרכים לשפר.
רווקים ? בידקו שקרן הפנסיה שלכם לא גובה לכם כיסוי לפנסיית שאירים.
איזון אקטוארי – אם יש לכם קרן פנסיה, בידקו האם האיזון הוא חיובי או שלילי. איכות ניהול הקרן היא פקטור חשוב בקבלת החלטה היכן תנוהל קרן הפנסיה שלנו.
כיסוי ביטוחי למקרה פטירה – האם הסכום הקיים מספיק למשפחה חלילה במקרה פטירה ?
כיסוי ביטוחי למקרה אובדן כושר עבודה – האם המספר שווה ל-75% מהשכר שלכם ?
ביטוחי בריאות – עיברו על פירוט הכיסוי הביטוחי בפוליסת הבריאות שלכם, וחישבו האם הוא תואם לצרכים ולרצונות שלכם. ניתוחים / תרופות / יעוצים / מחלות קשות / סיעוד. האם יש כפל עם קופת חולים ? אילו סעיפים צריך לעדכן ?
הדו"ח שלכם מלא בפרטים חשובים, וכדאי לחשוב ולדעת עליהם עכשיו, ולא חלילה במקרה רפואי, שאז כבר מאוחד מידי.
צור איתנו קשר
השאר פרטים ונציג יחזור אליך בהקדם
רוצים שנעבור ביחד על הדו"ח השנתי ונראה מה כדאי לשפר ?
הגיע הזמן לעשות סדר בביטוחים ובחסכונות ?
לחץ ליצירת קשר או חייג: 052-3654210
וכבר ממחר תוכלו להנות מתיק ביטוח וחסכון מסודר, ובעיקר משקט נפשי
