מישורים - ביטוח, פנסיה ופיננסים - שאלות נפוצות
דף הבית >> חיסכון פנסיוני >> שאלות נפוצות

שאלות נפוצות

1.מתי עליי להתחיל לחסוך בחסכון הפנסיוני ?
כעצמאי – מומלץ כמה שיותר מוקדם. פרטים נוספים אודות חסכון לעצמאיים ניתן לקרוא כאן.
כשכיר – עם הצטרפותך לעבודה, נא צור עימנו קשר על מנת שנפתח לך קופה להפקדות המעסיק.
על פי חוק, במידה והתחלת לעבוד ואין לך הסדר פנסיוני קודם, המעסיק יכול להפקיד לאחר חצי שנת עבודה. ובמידה והגעת למעסיק עם הסדר קודם מעבודה קודמת, המעסיק מחויב להפקיד לאחר 3 חודשים ורטרואקטיבית מיום תחילת העבודה.
 
2.מה עדיף – קרן פנסיה או ביטוח מנהלים ?
אין עדיף, יש מתאים. כל אחד מאיתנו שונה מהאחר בפרמטרים אשר משפיעים על החסכון : גיל, מצב משפחתי, מצב בריאותי, רצונות וצרכים, שנאת סיכון, הסדר פנסיוני קודם ועוד. לכן אין קופה טובה יותר או פחות, ואנו נתאים ביחד את הקופה הטובה ביותר עבורכם.
 
3.האם יש חברת ביטוח עדיפה לנהל בה את הקופות שלי ?
מישורים היא סוכנות ביטוח פרטית ואובייקטיבית, ולכן נוכל ביחד לבחון את התוצאות של כל החברות, ולבחור את המתאימה ביותר. חברות הביטוח נמדדות לפי מספר פרמטרים מרכזיים – תשואות, מדד שארפ, שירות,
איכות ניהול התביעות ועוד.
 
4.האם צריך לעדכן את חברת הביטוח על חופשת לידה או חופשה ללא תשלום ?
כן. לחופשות אלו יש השפעה על החסכון ועל הביטוחים הקיימים. בחופשת לידה מתבצעות הפקדות רגילות לקופה, הן של העובדת והן של המעסיק. בחופשה ללא תשלום יש לבחון באופן פרטני כיצד נשמור על הזכויות שלנו בקופה.
 
5.האם ניתן להחליף את ביטוח המנהלים או קרן הפנסיה שלי ?
בעקרון כן, אולם ראוי שכל שינוי משמעותי בחסכון הפנסיוני יעשה עם סוכן הביטוח, על מנת להבין את כל המשמעויות של ההחלפה.
 
6.מה עליי לעשות בהחלפת מקום עבודה ?
במעמד של מעבר בין מעסיקים, רצוי לשמור על הזכויות בהסדר הפנסיוני הקיים, ולאחר הקליטה אצל המעסיק החדש, יש לבחון מהו ההסדר הטוב ביותר עבורך.
 
7.מתי צריך לתכנן את הפרישה מעבודה ?
מומלץ להתחיל לתכנן את היציאה לגמלאות לפחות שנתיים לפני המועד.
 
8.אני בן 24. הפנסיה עוד רחוקה. האם בכלל צריך להתעסק בזה ?
בהחלט כן. ככל שמקבלים החלטות נכונות בגיל צעיר יותר, כך עולה רמת הסבירות שנגיע לגיל פרישה עם סכום כסף גדול וללא טעויות בדרך.
 
9.מתי כדאי להיות בקשר עם סוכן הביטוח שלי ?
מומלץ לקיים פגישת שירות אחת לשנה על מנת להתעדכן על שינויים שקרו, לבחון את הקופות השונות, לעבור על דו"חות ועוד. בנוסף, מומלץ להפגש עם סוכן הביטוח בכל אירוע משמעותי בחיים- עבודה חדשה, החלפת עבודה,
חתונה / גירושין, הרחבת התא המשפחתי, הגדלת / הקטנת משרה, שינוי תפקיד, שינוי במצב הבריאותי וכד'.
צור איתנו קשר
bubble11, bubble, comment, chat, talk
השאר פרטים ונציג יחזור אליך בהקדם
user, user, profile, avatar, person, talk, member
mobile, mobile, phone, handheld
שירות מתקדם לטיפול בסרטן